" Au-delà de la gestion : une vision pour vos ambitions "

Conseil en investissements

Notre approche pour vos projets

Nous accompagnons chaque client dans le développement, l’optimisation, la protection et la transmission de son patrimoine. Que vous soyez particulier, chef d’entreprise, indépendant, profession libérale, notre service se veut accessible et adapté à chacun.

Nous proposons un conseil personnalisé et un accompagnement global, dans lequel vos intérêts sont notre priorité, afin de vous aider à prendre des décisions structurantes en adéquation avec votre situation et vos objectifs.

Pour garantir un accompagnement complet et une gestion optimale, le parcours client s’articule autour de rendez-vous clés. Ces étapes rendent l’expérience simple, fluide et entièrement pensée pour répondre à vos besoins.

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Découverte :

Nous réalisons un point complet sur votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle.
Nous identifions vos objectifs et vos projets.
Cet état des lieux permet d’établir un diagnostic personnalisé.

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Stratégie sur mesure :

Nous définissons ensemble une stratégie adaptée à vos besoins et nous préconisons des solutions d’investissements adaptées pour concrétiser vos projets. Ces recommandations sont présentées de manière claire et complète. C’est un moment d’échange pour comprendre l’intérêt de cette stratégie pour vous.

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Mise en place des solutions :

Après avoir défini et validé une stratégie, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions que vous avez retenues. Nous veillons à ce que chaque étape soit simple et transparente.

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Un accompagnement personnalisé ne s’arrête pas là :

Un suivi continu est assuré pour maintenir la performance de vos investissements et faire évoluer la stratégie lorsque c'est nécessaire. Nous restons à vos côtés, des rendez-vous sont possibles à tout moment.

Prendre rendez-vous

Vos objectifs au coeur de notre démarche

Chaque projet de vie mérite une stratégie adaptée et bien définie. Nous sommes conscients que vos ambitions s’inscrivent dans des horizons de temps différents, ce qui nécessitent une approche spécifique.

C’est pourquoi nous vous aidons à prioriser et planifier vos actions en tenant compte de vos besoins, contraintes actuelles et vos projets futurs. Notre démarche couvre un large éventail d'objectifs, qu'il s'agisse de :

Développer son patrimoine

Transmettre son patrimoine

Acquérir un bien immobilier

Placer sa trésorerie

Financer les études des enfants

Optimiser sa fiscalité

Financer un projet

Préparer sa retraite

Générer des compléments de revenus

Des solutions au service de vos choix

Nous mettons à votre disposition un panel de solutions capable de répondre à l’ensemble de vos besoins financiers et patrimoniaux : épargne, placements, immobilier, prévoyance, assurances de prêts et crédit.

Nous souhaitons vous offrir un accompagnement complet et sur mesure, qui prend en compte votre patrimoine dans sa globalité et vous permet de prendre des décisions avec clarté et sérénité.

Placements

Assurance Vie

L’assurance vie est une enveloppe d'épargne à long terme qui permet d'investir sur différents supports financiers avec de la souplesse en matière de gestion. Elle offre un cadre fiscal spécifique, notamment en matière de transmission.

Contrat de Capitalisation

Proche de l'assurance vie dans son fonctionnement, c’est un outil patrimonial particulièrement adapté aux personnes morales et aux stratégies de transmission.

Épargne Retraite

Solution d'épargne dédiée à la préparation de la retraite. Permet de se constituer un capital et/ou des compléments de revenus à la retraite, avec la possibilité de déduire les versements de son revenu imposable dans certaines limites.

SCPI Rendement & Fiscal

Investir dans l'immobilier locatif sans les contraintes de gestion locative, en percevant des revenus potentiels distribués régulièrement aux associés, issus d'un parc immobilier diversifié.

Prévoyance

Contrat qui prévoit le versement de prestations en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès, en complément des régimes obligatoires pour maintenir un niveau de revenus suffisant.

Assurance de Prêt

Couvre le remboursement d'un crédit en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail de l'emprunteur. Généralement obligatoire, elle peut aussi être optimisée pour réduire son coût.

Private Equity

Investir dans des entreprises non cotées en bourse, sur un horizon de détention long terme. Placement qui s'adresse à des investisseurs avertis et s’intègre dans une stratégie de diversification de son patrimoine.

Épargne Solidaire

Orienter une partie de l'épargne vers des projets à impact social ou environnemental, selon des critères encadrés par des labels reconnus.

Épargne Salariale

Dispositif proposé par l’employeur qui permet aux salariés d’épargner dans un cadre fiscal favorable, souvent complété par un abondement de l’entreprise. C’est une solution que peut mettre en place un chef d’entreprise et qui est disponible pour les salariés.

Girardin Industriel

Dispositif fiscal destiné à financer des équipements en outre-mer, c’est une solution qui offre aux investisseurs une opportunité de réduction d’impôt sur le revenu.

FIP & FCPI

Fonds qui permettent d'investir dans des PME régionales ou innovantes, ouvrant droit à une réduction d'impôt sur le revenu sous conditions de durée de détention.

Placement Forestiers

Acquérir des parts de forêts ou de groupements forestiers, avec des avantages fiscaux spécifiques en matière d'IFI et de transmission, et une dimension environnementale concrète.

Immobilier

Neuf & Ancien

Meublé

Coliving

Nue propriété

De normandie

Malraux

Monument historique

Déficit foncier